Bilan retraite

Réalisez votre Bilan retraite avec un conseiller du cabinet 2CA Grenoble

Il est essentiel de réaliser votre bilan retraite, avec l'aide d'un conseiller du cabinet 2CA sur Grenoble, avant de prendre votre retraite pour plusieurs raisons importantes :

1. Évaluer ses droits à la retraite : Le bilan retraite permet de faire le point sur vos droits acquis tout au long de votre carrière professionnelle. Il vous aide à comprendre combien vous pouvez vous attendre à recevoir de la part des régimes de retraite de base (Sécurité Sociale) et complémentaires (AGIRC/ARRCO, SSI et autres).

2. Prendre des décisions éclairées : En connaissant vos droits à la retraite, vous pouvez prendre des décisions éclairées sur le moment opportun pour prendre votre retraite. Vous pouvez estimer si vous avez accumulé suffisamment d'économies ou si vous devez prolonger votre activité professionnelle pour améliorer votre situation financière à la retraite (cumul emploi retraite).

3. Planifier sa situation financière future : Le bilan retraite vous permet d'évaluer vos besoins financiers futurs et d'ajuster votre mode de vie en conséquence. Vous pouvez anticiper les dépenses liées à la santé, au logement, aux loisirs, et ainsi déterminer si vos ressources de retraite seront suffisantes pour couvrir ces dépenses.

4. Prendre des mesures correctives : Si vous constatez un écart entre vos droits à la retraite attendus et vos objectifs financiers, vous avez la possibilité de prendre des mesures correctives. Cela peut inclure l'augmentation de vos cotisations de retraite, l'investissement dans des plans d'épargne supplémentaires (souscription d'un Plan Epargne Retraite (PER) par exemple) ou l'exploration d'autres options de revenus à la retraite, telles que le travail à temps partiel, cumul emploi retraite.

5. Optimiser ses prestations de retraite : En examinant attentivement votre situation de retraite, vous pouvez identifier des stratégies pour maximiser vos prestations. Cela peut inclure des choix liés à l'âge de départ à la retraite (reporter pour bénéficier d'un bonus, d'une majoration de la rente), la coordination des régimes de retraite de base et complémentaires, ou l'optimisation des avantages fiscaux liés à la retraite.

En somme, réaliser son bilan retraite avant le départ en retraite permet d'obtenir une vue d'ensemble de sa situation financière future et de prendre les mesures nécessaires pour garantir une retraite confortable. Cela vous donne également la tranquillité d'esprit nécessaire pour aborder cette nouvelle phase de votre vie en toute confiance.

À travers une mission personnalisée, nous réaliserons votre bilan retraite afin de répondre à toutes vos questions, n'hésitez pas à nous contacter.

Échangez avec un conseiller
gratuitement pendant 30 minutesDemande de devis / contact

Témoignages

Ce que disent nos clients...

  basée sur 109 avis

Sahllia Otmani

Excellente expérience L’équipe est très professionnelle à l’écoute grande implication et grand investissement Réactivité et efficacité Je suis très satisfaite et je remercie très sincèrement toute l’équipe Je recommande vivement ce cabinet

Chasles Jean marc

Toujours disponible et rapidement avec toutes compétences! Belle équipe

REGINE BONNETON

Thierry Rosenbaum

Exemplaire...un conseil vrai...non orienté...une réactivité 1 suivi..1 réactivité sans faille Le véritable cabinet MODÈLE

jean Claude Boulanger

Parfait pour la réactivité et le sérieux. De très bons conseils. Merci à vous.

Dominique GUIRON

Réactivité et amabilité extrême de l'ensemble de l'équipe. Encore une belle année qui vient de s'écouler avec vous à nos côtés. Nous en espérons encore beaucoup d'autres. De

Bravos Élodie

Estelle Puyo

Merci à Jean-Baptiste pour son aide et ses bons conseils !